Kategori: Investering

I tider av börsoro som vi upplever just nu, kan det vara en bra idé att ha en diversifierad portfölj. För att diversifieringen skall fungera som tänkt, alltså jämna ut extrema dippar, bör dina övriga investeringar vara kontercykliska gentemot dina aktier.

Som DN skriver idag så är olja och guld rekorddyrt. Detta beror till olika stora delar på:

• Den svaga dollarn
• Inflation som sakta men säkert ökar
• Oroligt börsklimat
• Kreditkrisen i USAs bolånemarknad, som sprider sig likt ringar på vattnet
• Faktisk brist på olja

Om du tror att kreditkrisen inte är över och börsen fortsätter att gå kräftgång under våren, vilket är min åsikt, så kommer trenden med höga guld- och oljepriser fortsätta. Åtminstone i dollar räknat.

Äntligen har mitt konto aktiverats och jag kan handla CFDs! Det har kännts som en lång väntan även om det bara tog ett par dagar efter att jag satt in pengarna.

Omedelbart efter att jag loggat in första gången på mitt konto med riktiga pengar såg jag en köpsignal i XAUUSD. Jag tittar på 10 minuters tidsperspektiv, och min viktigaste tekniska indikator är stokastiska oscillatorer med inställningen 14 perioder, 3 perioder %K och 5 perioder %D. Jag får en köpsignal när både %D och %K ligger under 20, och %K passerar %D. Detta skedde runt 13:00, och jag loggade väl in en 20 minuter senare. Jag var alltså lite sen in i den här köpsignalen, men tänkte att jag nog hinner med att tjäna lite pengar på rörelsen ändå.

13:05 hade kursen varit nere på 810.50 och vänt, och jag köpte in mig på en marknadsorder för 100 oz, kostnad 816.70/oz klockan 13:31. Jag tänkte lägga min stop loss på 815.70 och limit på 818.70, för en maximal förlust på en dollar per oz, eller 100 dollar. Vinsthemtagning på två dollar per oz, vilket skulle vara 200 dollar. Men kursen gick upp drygt en dollar på bara en minut, så jag la istället stop loss på 817 och limit på 819.70, för en minsta vinst på 30 dollar och vinsthemtagning på 300 dollar. Tyvärr dök kursen efter ett par minuter igen, och jag stoppades ut på 817 dollar klockan 13:35.

Summa summarum för min första trade:
13:31 Köpte 100 oz för 816.70
13:35 Sålde 100 oz för 817.00
100 oz * 0.30 = 30 USD i vinst, eller 187,83 SEK i dagens kurs.

Helt OK för att vara första gången, jag gick i alla fall plus!

Jag har ännu inte handlat CFDs på riktigt, men jag har haft demokonton på två olika ställen – Saxo Bank och CMC Markets. De erbjuder båda en tradingplattform, men de skiljer sig åt en hel del. Jag skall ta upp några skillnader i funktionalitet och prissättning mellan de två alternativen och berätta vilken av dem jag föredrar, men lämnar åt dig att avgöra vilken som är bäst för dig personligen.

Saxo Bank kallar sin mjukvara för Saxo Trader 2, och CMC Markets kallar sin för Market Maker.

Minsta kontostorlek
Market Maker – 10 000 SEK
Saxo Trader – 10 000 USD, ca 62 900 SEK i dagens kurs
Vinnare: Market Maker. Självklart är det bättre att kunna prova på att handla med CFDs i en mindre skala först.

Antal instrument
Market Maker – CFDs från hela världen, mycket med svensk anknytning
Saxo Trader – CFDs, aktier och optioner från hela världen
Vinnare: Saxo Trader då man kan handla mer än bara CFDs. Dessutom har de ett större utbud.

Funktionalitet
Market Maker – Mycket kompetent mjukvara, med relativt enkelt sätt att snabbt starta en ny position.
Saxo Trader – Javabaserat program liksom Market Maker, väldigt många sätt att utforma sin egen personliga tradingyta.
Vinnare: Saxo Trader på grund av att man lättare kan göra en del saker, som att ändra en redan lagd order eller lägga en marknadsorder med medföljande limit och stop loss som aktiveras med ett klick.

Handla med guld
Det här är den viktigaste delen av testet för mig personligen, eftersom det är guld jag har tänkt handla med. Jag föredrar att handla spot gold mot US Dollar, kallas också XAUUSD. Både Saxo Trader och Market Maker har en spread mellan köp och sälj, men Saxo Trader har 60 cent medan Market Maker har 50 cent. Enbart av det skälet väljer jag faktiskt Market Maker, för 10 cent här gör väldigt stor skillnad. Dessutom kostar varje avslut 15 dollar hos Saxo, medan det kostar 8 dollar hos Market Maker.

Om man antar att jag handlar med 500 oz guld åt gången, och snittar hundra avslut i månaden, blir skillnaden i spread 10 cent gånger 500 oz gånger 100 avslut lika med hela 5000 dollar. Lägg till detta 7 dollar extra i courtage per avslut så hamnar vi på 700 dollar till, eller totalt 5 700 dollar dyrare för mig att handla med Saxo Trader jämfört med Market Maker.
Klar vinnare: Market Maker

Slutsats
Jag väljer att handla med Market Maker, och har redan satt in 50 000 kronor hos CMC Markets. Jag längtar efter att mitt konto ska aktiveras så jag kan börja handla på riktigt!

Så har jag varit på CMC Markets seminarium. Jag gick dit tillsammans med min bror, och sammanlagt kom väl runt 20 personer dit. Schysst inramning på ett fint hotell i centrala Göteborg, och en macka och kaffe bjöd de på också.

Själva seminariet tog runt en timme, och förutom att presentera företaget gick de igenom vad en CFD egentligen är. För den som inte är insatt i terminologin står CFD för Contract For Difference, eller kontrakt för skillnad/prisändring. En CFD kan vara baserad på i princip vad som helst som handlas med och som har ett pris, men brukar oftast vara en aktie, en valuta, en råvara eller någon typ av aktieindex. CMC Markets handlar enbart i CFDs, man kan alltså inte köpa aktier eller optioner eller något annat finansiellt instrument genom dem.

Man fick också en introduktion till deras handelsplattform, som de kallar Market Maker. Det är ett javabaserat program som man laddar ner till sin dator, via vilket man kan handla i realtid med CFDs.

Fullt adekvat mjukvara, även om jag saknar viss funktionalitet. Återkommer till detta i en senare post där jag jämför Market Maker med Saxo Banks handelsplattform, som de kallar för SaxoTrader2.

De två seminarieledarna var duktiga och pålästa, och kunde svara på nästan alla frågor. Det slutade med att tio eller femton av deltagarna valde att fylla i blanketten och bli kund hos CMC Markets. En av dessa var jag. Jag väljer att sätta in 50 000 kronor här, huvudsakligen för att spekulera i guld. När pengarna gått igenom och mitt konto har öppnats kommer jag att berätta hur det går för mig varje dag.

CMC Markets har gjort mycket reklam för sig själva på sistone. Jag har sett deras annonser på TV, i tidningen och på nätet den senaste veckan. Då jag är intresserad av deras produkter (handelsplattform för CFDs och valutor) bestämde jag mig för att kolla upp deras hemsida.

Det visar sig att de anordnar kostnadsfria kurser om CFDs (CFD står för contract for difference) i Göteborg, så jag anmälde mig till en kurs som går imorgon kväll. Det skall bli mycket intressant att se vad de har att säga. Även om det säkert blir en hel del pitchande av deras egen produkt kommer man garanterat att lära sig något nytt! Ni kan se fram emot en utförlig beskrivning av mina intryck efteråt.

Priset på guld är uppe i $832.10/oz nu, efter en närmast osannolik prisstegring de senaste veckorna.

Jag har i flera år följt guldpriserna och sett dem stiga konstant sedan 2001, då de var nere i ca $250/oz. Priserna har inte stigit lika mycket räknat i kronor, eftersom den svenska kronan har stärkts betydligt mot US-dollarn under perioden. Det är enligt mig mycket som tyder på att kreditfrossan kommer att fortsätta härja länge till, nu har det till och med talats om en gigantisk stödfond för kreditförluster. Det gör läget för guld mycket positivt eftersom den ädla metallen är en klassisk tillflykt i orostider.

Min bedömning är att guldet kommer att fortsätta stiga i pris den närmaste tiden, och jag skall nu försöka tjäna pengar på detta. Sättet jag har valt är att öppna ett trading-konto där man kan handla med olika valutor mor varandra, och också råvaror som guld och silver. Minsta kontostorlek är 10 000 USD, och det kommer jag att sätta in. Denna summa är jag beredd att riskera för att kunna ha chansen att tjäna pengar på guld.

När jag har fått igång mitt tradingkonto (på Saxo Bank, för övrigt) kommer jag att löpande rapportera hur det går så att ni läsare kan följa mitt experiment. Vad tror ni, kommer jag att förlora mina 10 000 USD eller kommer de att växa?

Jag tror att kreditoron i USA är långt ifrån över. Det vi ser nu, och har sett hittills, är bara toppen på ett isberg som går riktigt djupt. Som ytterligare tidstecken rapporterar DN att det gått kraftigt ner på Wall Street i fredags.

Jag har öppnat ett tradingkonto på Saxo Bank där jag får tillgång till en stor mängd finansiella instrument från alla världens börser, och har då möjligheten att spekulera i olika typer av derivat. Det jag funderar på just nu är möjligheten att blanka NASDAQ. Egentligen borde man gjort det redan för en vecka sedan med tanke på hur indexet störtdykt de senaste dagarna, men jag tror att det fortfarande finns pengar att tjäna här.

Får se om jag verkligen gör det, men jag skall fortsätta följa indexet.